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坚持合规经营，推动助贷行业稳步发展

2023-06-28

坚持合规经营是助贷行业稳步发展的重要保障。合规经营意味着在法律、监管要求和伦理规范的框架内运营，秉持着公平、透明、可信的原则进行业务活动。以下是一些推动助贷行业稳步发展的关键措施：1. 遵循法律法规和政策导向助贷机构应严格遵守相关部门和地方相关的法律法规和政策要求，确保业务活动合法合规。2. 建立规范的内部管理机制建立内部合规制度，明确组织结构和职责，设立风险控制和监督机制，确保业务操作符合法规要求。3. 加强风险管理能力建立科学的风险管理模型，对借款人进行评估和风险定价，合理控制放贷风险。4. 提升信息披露透明度向借款人和投资人提供充分、准确和清晰的信息披露，让市场参与者更好地了解产品和风险。5. 加强合作和监管机构沟通与监管机构保持良好的沟通和合作，及时获取政策动向和监管要求，主动配合监管工作。6. 强化行业自律行业组织应加强自律管理，制定行业准则和规范，推动行业良性发展。7. 投资于技术和创新积极推动科技创新，通过人工智能、大数据等技术手段提升风险评估和风控能力，降低运营成本。坚持合规经营不仅能够减少运营风险，增强市场信任度，还能为助贷行业营造良好的商业环境，推动助贷行业的稳步发展。同时，监管机构和行业各方也应积极配合，共同推动助贷行业的发展，实现稳健可持续的增长。除了坚持合规经营外，还有其他一些措施可以推动助贷行业的稳步发展：8. 加强消费者保护意识助贷机构应提高借款人的金融素质和风险意识，通过教育和培训活动，帮助借款人正确理解助贷产品和风险，并做出明智的借贷决策。9. 促进行业协作与合作助贷机构之间可以加强合作，共享风险信息和数据，建立良好的风险分担机制，降低整体风险。10. 创新产品和服务助贷机构可以根据市场需求和技术发展，推出更具灵活性和差异化的产品和服务，以满足不同客户的需求。11. 加强技术安全和信息保护助贷机构需要注重客户数据的安全保护，建立完善的信息安全管理体系，加强防范数据泄露和网络攻击的能力。12. 加强行业宣传和教育行业组织可以通过开展宣传和教育活动，宣传合规经营的重要性，提高市场参与者对助贷行业的认知和理解。13. 发展科技金融生态系统与科技金融相关的企业、机构和创新者之间的合作可以助力助贷行业的发展，提供更多的科技工具和服务。综上所述，助贷行业要稳步发展，除了坚持合规经营，还需要加强风险管理、信息披露透明度，推动行业自律，加强合作与合作等多个方面的努力。同时，政府、监管机构、行业组织和助贷机构需形成合力，共同促进助贷行业的良性发展，营造一个规范、健康、可持续的市场环境。鼎点平台助贷系统为助贷机构提供合规化、数字化、智能化的运营管理解决方案，助力行业稳健发展。

什么是助贷公司客户管理系统？有什么作用？

2023-06-27

助贷公司客户管理系统是针对助贷行业提供的软件解决方案，旨在提高助贷公司对客户信息、业务流程和风险管理的管理和控制能力。该系统具备客户信息管理、贷款申请管理、贷款审批管理、放款管理、资金管理、贷后管理和数据统计分析等多个功能模块。利用这个系统，助贷公司可以方便地进行客户分析、信用评估、贷款申请处理、审批决策、还款跟踪以及风险监控和数据统计分析，提高业务效率和管理效果。助贷公司客户管理系统主要包括以下功能模块：1. 客户管理这个模块主要管理客户信息，包括客户基本信息、联系方式、贷款信息、贷款状态、审核进度等信息，帮助机构全面掌握客户情况。2. 产品管理该模块管理机构所有的贷款产品，包括贷款种类、贷款金额、期限、利率等细节信息，使得机构能准确且高效地针对不同需求提供贷款服务。3. 业务流程管理该模块包括信贷审批流程、贷款发放流程、还款跟踪流程等，帮助机构调度和监控业务流程。4. 运营管理该模块包括客户维护、客户通讯录、数据分析、业绩绩效考核、贷后管理等功能，帮助机构精细化客户运营，高效管理运营业务。5. 报表分析该模块提供各种统计报表、分析报告、处理报警等功能，以便机构深度了解业务数据并做出合理成本控制和贷款发放决策。6. 系统设置该模块主要包括用户权限、统计信息、数据备份、系统日志等功能。通过合理设置，机构可以实现批量操作、数据备份、用户管理和统计分析等工作。助贷公司客户管理系统在实际应用中具有以下作用：1. 收集有关客户的详细信息：客户数据是助贷公司最重要的资产之一。由于贷款公司面向的用户较广，涉及的贷款种类较多，因此，这些信息能够让助贷公司更好地了解客户的需求和偏好，从而更好地定位自己的产品和服务。2. 优化助贷公司的运营流程：助贷公司客户管理系统中的流程自动化能够减少人工干预，并使贷款申请和贷款审批流程更加便捷和高效。这有助于减少人力资源的浪费，使贷款公司更专注于战略和业务发展。3. 降低风险并实现贷款决策的标准化：客户管理系统的主要目标之一就是确保借款人还款能力的准确认知。客户的财务情况、还款记录和信用等级等信息能够帮助贷款决策者进行标准化的风险评估并确定是否授予贷款。4. 提高客户服务质量：客户经历到整个贷款过程中，例如贷款申请、审批、放款、还款等每个环节都会感受到这些系统的作用。通过客户管理系统，助贷公司能够提供更好的客户服务，帮助客户轻松获得贷款、更好地管理贷款和改善客户经验。5. 监督和优化业务流程：系统的监测和分析功能能够帮助助贷公司进行快速信息查询和统计，得出更好的洞察,从而使管理者能够及时发现高风险案件，识别系统性问题，进而优化业务流程，提高整体效率。综上所述：助贷公司客户管理系统是通过整合各个部门的信息和数据，实现快速、精确和透明的流程管理，有效提高客户体验，同时降低了公司的风险，并且提升了业务效率和客户满意度。其作用不仅仅是在客户和公司之间搭建了一个桥梁，而是完全实现了监控和分析业务流程、客户数据收集和分析、优化客户服务、降低风险等方面的功能。该系统通过自动流程实现便捷性和效率，同时保证了安全性和标准化，使助贷公司能够更加专注于核心业务和关注客户福祉。

助贷SAAS系统的特点及优势介绍

2023-06-26

鼎点平台助贷SAAS系统是一套针对助贷行业的云端服务解决方案，是Software As A Service（软件即服务）模式的一种具体应用。鼎点平台助贷系统旨在为助贷公司提供一个稳定和安全的云端平台解决方案，可以通过这个平台实现贷款管理、客户管理、财务管理、数据分析、风险控制等业务管理。在助贷SAAS系统中，用户可以使用相关的功能而无需像传统的本地安装软件一样进行自行购买、搭建服务器，而是通过网页、移动端等互联网方式方便的使用所需业务功能，亦可更好地与客户交流及与公司其他部门共享所需信息。助贷SAAS系统本身也能够在实时的基础上动态更新和维护，从而保证系统更加安全性和可靠性。此外，鼎点平台系统还会定期升级系统，以便及时解决客户在使用过程中出现的问题和协调所有用户的使用体验。助贷SAAS系统的主要特点：1. 可靠性：SAAS系统的云端服务能够保证在不同的多点部署下保持高可用性，从而确保用户的数据安全性和信息保护，并能在任何时候和任何地方提供服务和数据存储。2. 灵活性：SAAS系统的服务可以根据个人用户的实际业务情况进行个性化定制，并且在后续业务成长阶段亦可以根据用户多方面需求进行快速适应及迭代。3. 便捷性：SAAS系统作为一种云端服务，摆脱了对于金额贵重且时间成本高昂，对硬件和软件的繁琐的部署安装需求，因而降低了使用成本，提高了使用的便利性。4. 安全性:SAAS系统的安全性和数据保护等级一般较高，满足了助贷公司日常基础设施的安全要求，而PCI和HIPAA等安全认证标准技术保障和访问控制等安全技术能力都是SAAS系统的常规基础功能。除了上述特点之外，助贷SAAS系统还有以下优势：5. 大幅节约成本：未来助贷公司想要获得强大的技术支持，但是在云技术被广泛推行之前，数据中心建设和维护成本十分高昂。但通过使用SAAS系统，助贷公司只需要在付出合理的使用成本则可以获得前沿的技术支持并从中受益者。6. 快速更新迭代：另一个SAAS的优势在于，由于SAAS 系统大多建立在云端平台之上，这样的应用程序可以更快地实现工程化并部署代码改进与更新，并且由于 SAAS 系统中软件环境的一致性和标准化带来的好处，新功能可以无缝地更新到现有的系统之中。总的来说，鼎点平台助贷SAAS系统提供了一种全新的、安全的、易用的助贷服务解决方案，对协同办公和客户管理提供了全方位的协作方式，并且能够有效降低成本和提高服务效率，是助贷公司应该考虑的升级和使用的现代一体化解决方案。同时，助贷SAAS系统提供的是低成本信息化解决方案。通过从本地部署的疲态到 SAAS 体验的转化，助贷公司可以得到更好的运营成果和大幅减少IT基础设施管理负担。因此，使用助贷SAAS系统可能是的更好的选择，但在选择系统时仍需要对各个SAAS系统进行深入比较，找到适合自己公司的系统。

助贷行业在合规经营方面应加强哪些工作

2023-06-15

随着互联网金融的迅速发展，助贷行业迎来了快速的发展期。但是，偶有的违规操作和失业的事件，使得整个助贷行业深陷合规的危机之中。针对这种情况，只有坚定地走合规经营的道路，才能让助贷行业更好地发展。一、加强业务合规培训在助贷行业，加强业务合规培训是必须的一项工作。这部分内容应参与贷款人、借款人、保险公司、资金管理人员等多方面的培训，要让每个人都明确自己在助贷流程中的认知和责任，提升大家的风险意识和自律意识，让培训者获得更高水准的技巧和知识。二、建立完善的管理制度与流程为了更好的促进合规经营，企业必须根据实际情况建立可行的治理体系，包括全程控制、贡献评价、业务拓展和风险管理等方面的制度和流程，加强对公司内部工作制度的约束，摆脱“无序发展”的负面影响。三、完善公司的流程与内部管理在助贷机构日常运营中，会有很多规程与流程使管理体系更加完善，确保公司的稳定发展。要注重公司的内部管理工作，准确把握发展方向，避免大规模投资和盲目扩张等行为导致的财务风险，争取以稳健的态度走好助贷行业发展的每一步。四、建立风险防范机制助贷机构应该建立完善的风险防范机制，定期地开展全面的风险评估和审计，并及时地公示信息，让业务受到更加全面的监督和管理。同时，要建立健全的法规规章，完善公司的风险控制和对于风险的应对能力。五、企业合规文化建设企业合规文化建设是助贷行业合规经营的核心。应该发扬团队精神、互相尊重，同时保持向上的沟通和明了的透明度，使企业内部的管理和运营达到规范的水平。增加企业合规意识，公司领导要带头，全员参与才能更加有效地实施合规管理。六、加强风险评估及控制助贷机构要加强风险评估及控制，对新增客户进行较为严格的风险评估，对风险比较大的客户要进行更加详细和全面的调查，维护和谐的信誉机制，助力合规经营。七、主动接受监管助贷机构应当增加主动性、积极性，提高合规管理意识，在合法情况下接受有关部门的规范和监督，不断地提升助贷行业的获利能力和自我管理能力，并积极与监管机构沟通和协作，共同搭建合规经营的桥梁。八、搭建信息化管理系统信息化时代，企业搭建信息化管理系统迫在眉睫，鼎点平台助贷合规系统能帮助金融中介企业有效管理企业客户资源、规范业务流程，对助贷业务合规化经营起到重要作用。综上所述，助贷行业合规经营需要有稳健的思想决策、规范的内部流程与制度、风险防范、文化建设和职责分工等多方面的协同作用。一方面，企业需要明确合规经营的重要性，确保合规运营，制定出可行的治理思路和策略，通过建立一套完整的制度和流程带领员工们实践自我约束和自我纠正的方法。同时，助贷行业应主动面对监管政策，并协同业内取得齐心协力的发展，构建合规经营的新生态。

助贷客户管理系统功能和作用

2023-06-14

助贷公司客户管理系统是一套为助贷公司提供的客户管理解决方案。其主要功能包括客户资料管理、客户关系管理、贷款业务管理、借款申请、在线审批等，本文主要介绍助贷公司客户管理系统功能和作用。助贷公司客户管理系统的功能包括：1. 客户信息管理：为助贷公司提供全方位的客户资料管理功能，包括客户基本信息、联系方式、紧急联系人、资产情况、收入支出等信息管理。2. 客户关系管理：帮助助贷公司建立并维护与客户之间的关系，包括客户维护、信用管理、营销管理等方面。3. 贷款业务管理：可以进行贷款申请、贷款审批、放款管理、还款管理、贷后管理、逾期管理等方面的处理。4. 实时报表查询：提供实时的报表查询功能，包括客户资料、还款记录、贷款业务分析等方面。5. 贷款产品管理：支持对助贷公司的产品管理，包括产品配置、产品批量更新、产品报价管理等。6. 客户反馈处理：对客户提出的问题进行快速处理、管理和回馈，提高客户满意度。7. 业务审批流程管理：支持业务审批流程管理，包括审批人员、审批流程、审批流程图和审批结果等。8. 客户服务模块：提供在线服务、指导、解答等客户咨询服务。9. 运营管理：提供业务推广、市场营销、客户投诉、活动管理等功能，通过数据统计和跟踪，及时了解市场动态，管理和分析客户数据，优化营销策略。10. 客户细节管理：提供客户细节管理工具，例如添加备注、客户标签、关系识别等，从而跟进管理客户并分析客户数据，为后续的营销和服务提供帮助。11. 系统设置和管理模块：包括系统设置、用户管理、角色权限管理、数据备份等，保证系统安全、流楚性以及道德合规性。12. 效率协同办公：提供日程安排、任务分配、通讯录管理等工具，增强助贷团队之间的沟通协作和工作效率。助贷客户管理系统的作用主要包括以下几个方面：1. 提高机构的客户服务水平：通过系统可以实时记录、管理、分析客户信息和行为数据，包括借款需求、还款记录、客户资产情况、还款来源、信用历史等关键数据，有效提高机构的客户服务水平，提高客户满意度。2. 降低机构贷款风险：通过系统的风险评估模型，机构可以有效地对客户还款能力、偿还意愿、资产负债情况、信用评分等进行综合评估和控制，从而降低贷款风险。3. 提升机构业务处理效率：助贷客户管理系统可以自动化贷款处理流程，包括客户信息录入、资产评估、审批处理、放款管理等，提升机构业务处理效率，节约人工成本。4. 实现机构全流程管理：可以全面管理机构的客户数据、贷款信息、还款记录、放款管理等，实现机构业务全流程管理，加强对机构业务的监管和控制。5. 提高机构决策支持能力：系统可以为机构提供实时、准确的业务数据报表、数据分析等工具，支持机构高效、科学的决策，提升运营管理水平。6. 提高机构的风控能力：助贷客户管理系统可以运用大数据、人工智能等技术手段，不仅能够监测客户数据和行为变化，还可以针对不同的客户类型、区域、行业等维度进行风险细分，及时发现风险问题，提高机构的风控能力。7. 加强机构的合规管理：助贷客户管理系统可以通过设置合规警示、风险警示等功能，在机构运营过程中自动发现并报告合规问题，从而加强机构的合规管理，降低与监管机构之间的罚款、惩罚等风险。8. 提升客户体验：可以通过智能化、个性化的客户服务，提升客户满意度和忠诚度，建立良好的口碑，吸引更多客户自然引流。9. 优化机构营销策略：通过系统可以分析消费者行为以及竞争对手的行业趋势，快速调整销售策略，挖掘销售机会，有效提升销售业绩，并为后续的业绩增长奠定基础。总之，助贷公司客户管理系统可以帮助助贷公司增加流程透明化管理，简化操作流程，提高贷款业务处理效率，降低企业运营风险，提高客户满意度，提升决策支持能力等，同时，可以对助贷公司的客户数据、贷款数据、审批流程进行全面的管理，使得对流程进行更精细、更快速、更便捷的管理。为助贷公司增强客户体验、提高营销效率、提升经营业绩，提供有力的支持。

助贷CRM系统如何帮助企业有效管理客户、避免客户资源流失？

2023-05-30

随着助贷行业的蓬勃发展，相关部门相继出台了一些政策，帮助行业合规经营。在政策引导下，众多不正规的助贷公司被迫停业整顿。加之，行业竞争加剧，助贷机构营销展业成本与日俱增，客户流失率不断攀升。在这种行业背景下，助贷机构急需一套完善的助贷CRM系统辅助企业管理，帮助企业管理客资信息。鼎点平台助贷CRM系统为助贷行业提供合法合规的CRM系统解决方案，帮助企业合规经营，避免客资流失。鼎点平台助贷CRM系统帮助企业高效管理1、客户数据管理可以帮助助贷机构管理客户的基本信息、交易记录等数据，从而更好的了解客户需求，根据客户实际情况，提供个性化服务。2、客户画像管理对客户进行标签画像管理，多维度打标，帮助企业实现精细化管理客户。3、营销管理可以帮助助贷机构指定营销计划，跟踪营销效果、评估客户价值等，从而提升营销效率和客户满意度。4、销售管理可以帮助机构管理销售机会，跟踪销售进展、提高销售效率等，从而提高业务效率和客户满意度。5、数据中心提供企业运营数据报表，有助于助贷机构分析客户数据、业务数据、市场数据等，为企业管理者提供决策数据支撑和业务优化建议。6、私域流量搭建通过CRM系集中管理客户，保障客户资源安全，有效杜绝飞单私单，构建私域流量池，有助于复购，为企业营销保驾护航。7、提供呼叫解决方案系统提供完善的呼叫解决方案，有效提升呼叫效率。客户跟单过程录音存档管理，便于企业管理者实时了解销售跟单情况。鼎点平台助贷CRM系统优势如下：1、安全性高系统采用了多层级安全机制，保障客户数据的安全性和隐私性。2、易用性强系统界面简洁、直观，使用者可轻松上手操作。3、功能完善贯穿整个助贷业务流程，满足业务使用需求。4、支持租用和私有化部署可根据公司实际情况选择不同的使用模式，成熟产品，快速部署，成本低。鼎点平台助贷CRM系统可以帮助助贷机构更好地管理客户关系，提升业务办理效率和客户满意度，规范业务流程，帮助企业实现业务线上化、智能化、可视化运营管理。作为专业的一站式全场景数字化营销云平台，鼎点平台已服务上千家企业，帮助企业解决了诸多运营难题，为公司稳健、合规发展保驾护航。

鼎点平台金融助贷CRM管理系统

2023-05-26

鼎点平台助贷CRM系统是为助贷行业研发的客户管理系统，系统是以“客户为中心”的原则培养经营行为和实施助贷业务流程，帮助助贷机构提高客户管理能力和赢利能力。助贷行业痛点：1、客户管理难，转化率低多渠道获取的客资信息无统一管理，缺乏统一的客户管理系统，导致客户资源易流失。且员工专业水平参差不齐，线索跟进难度大。2、客户易流失缺乏统一的客户管理系统，客资信息掌握在销售手中，员工离职带走客户，无法形成公司资产。3、服务效率低，服务质量难保证部门之间无法协同办公，服务效率慢，客户满意度低。4、缺乏科学分析与辅助决策工具客户商机、订单情况、客户跟进等情况无法进行科学分析，影响销售工作效率和业绩。同时，企业管理者无准确的决策数据支撑。针对助贷行业痛点，鼎点平台助贷CRM系统提供一站式运营管理解决方案。1、提升客户管理能力企业从各渠道获的客资可通过鼎点平台助贷CRM系统进行统一管理、分配与回收，销售跟进过程管理到市场ROI分析全流程线索管理，切实帮助企业提升线索质量与转化效率，打造营销一体化的精细化线索管理体系。通过客户视图与客户分级、全生命周期跟进管理、客户数据分析功能，企业可落地客户差异化服务、盘活存量客户、获取更多客户，真正提升客户服务与客户价值。2、提升销售业绩通过对客户的精细化管理，对客户进行画像，标准化商机销售流程与预测，以及信贷产品智能匹配，实现线索到转化的业务闭环，把握每一次成交机会，驱动业绩增长，提升客户满意度。3、提升客户满意度以客户为中心，贯通企业内部组织，实现业务全流程数字化运营管理，为客户提供专业、高效的服务体验。4、提高协同效率通过鼎点平台助贷CRM系统，实现以客户为中心的团队协作办公，提升办公效率。5、提升分析与决策能力A：客户分析客户画像、沉淀完整客户数据，整合客户标签；设置规则，按照地域、行业、规模、意向等维度分层管理，快速检索、筛选；协助分析客户数据，调整销售策略。B：BI系统支持多维经营指标分析通过系统自定义数据报表，检测业务和客户经营状况，告别散点无需经营，驱动管理智能升级；敏捷扩展，与其他系统集成，满足定制分析需求。C：销售分析与统计多维动态成交统计分析，销售业绩一目了然；商业漏斗、客户漏斗双模式，协助提高转化率；员工数据、成交数据、客户跟进信息随时查看。6、提升资源利用率系统具备线索公海，企业的客户资源数据库，长期未跟进的客户或长期难以开发的客户将流入线索公海。企业把控客户信息，通过二次分配和二次跟进有利于提高客户转化率。7、提升签单效率系统支持在线签章，实现合同线上管理。8、提升商机挖掘能力通过标准化销售流程、联系人图谱、商机作战地图、销售漏斗等功能实现商机精细化管理。商机透明可控，销售行为管理，提升销售赢单率，实现业绩的准确预测。鼎点平台作为企业级IT解决方案及信息技术服务供应商，致力于以前瞻的信息技术为助贷行业提供完备的IT解决方案，帮助助贷机构提升客户管理能力，助推行业稳健发展。

贷款CRM系统如何帮助企业实现业绩增长？防止客资流失？

2023-05-18

近年来，随着我国经济的快速增长，金融行业不断发展，行业竞争加剧，同时，金融监管政策不断完善，金融业务开展难度增加，客户留存率低，业绩增长缓慢。而基于互联网、科技盛行的背景下，金融贷款CRM系统也被广泛应用，选择合适的贷款CRM系统是制胜的关键，能让企业更快在行业里站稳脚跟，帮助企业实现业绩增长，有效管理企业客资信息。实现市场营销、销售、服务等活动自动化，为客户提供满意、周到的服务。那么，如何让金融贷款中介公司有效降低成本，实现业绩提升呢？选择一套科学、智能、完善的贷款CRM系统，实现业务的全生命周期流程管理，将大大提升企业的管理效率，降低运营成本，提升运营效率。1、智能业务全流程管理通过智能贷款CRM系统，实现对客户的集中管理，智能派单，有效避免销售撞单，避免员工离职带走客户。同时，公司管理者可实时了解公司的经营情况，辅助公司去分析业务上的短板，并针对性解决问题，优化提高。2、保障企业客资安全企业通过各个渠道展业的客户，均可将客户信息全部录入CRM系统，贷款中介机构能逐渐建立一套完善的客户信息数据库，搭建企业私域流量池，便于客户二次营销转化。3、大数据智能分析通过大数据分析，能让贷款中介公司清楚知道每个客户的借款意愿，打破数据壁垒，实现各部门之间的协同办公，降低办公成本，提高收益。金融贷款CRM系统如何防止客户流失？1、利用CRM系统建立客户管理平台，通过客户管理平台将客户进行分类管理，新客户的销售情况、联系人、跟进人等都客户实时了解，老客户合同情况、业务办理情况也进行了保存，方便实时查询。2、建立销售管理平台，利用贷款CRM系统中的销售漏斗，以立体直观的视图清楚地展示从初步接触到成为意向客户，再到沟通谈判，直至赢得客户的销售过程，帮助企业从细节中及时发现问题。3、对业务机会的管理，CRM系统可以设置跟单提醒，帮助销售人员不错过每一次与客户的交流沟通机会，便于提升客户跟单效率，促进客户成交。4、搭建企业服务管理平台，通过系统可不断完善客户信息，编写跟单记录，当客户再次咨询时，可以迅速进行反馈，提高客户满意度。鼎点平台金融贷款CRM系统的优势：1、销售自动化销售自动化是鼎点平台贷款CRM系统的主要功能模块，帮助贷款中介公司管理金融助贷服务过程，有效支持业务主管、销售人员对客户的管理、对线索的跟踪以及公海的回收机制防止资源浪费，规范业务流程。2、业务自动化从客户录入、跟进、选择借款产品、签约的全流程自动化管理，极大提高了机构内部管理和业务流转效率。3、数据可视化通过CRM系统的数据分析功能，能够对销售相关的数据进行深入分析，不论是线索、客户还是销售业绩，都可以通过报表和图表进行直观的呈现，企业经营状况一目了然，管理者可以通过可视化的数据快速发现问题和制定决策。4、信息安全化系统支持权限自定义设置，根据工作岗位的不同，设置查看权限，避免信息泄露。信息化时代，客户资源的留存对企业而言直观重要，选择一套适合的贷款CRM系统可有效管理企业客资料，深入挖掘客户信息，了解企业团队及员工的工作状态，保留老客户吸引新客户。除此之外，crm系统的还有更多的价值等着企业去探索创造。

金融助贷行业面临的法律风险有哪些？如何做到合规经营？

2023-05-10

以下7点坚决不要做:1、不宜银行名誉包装自己，包括但不限于微信名称、头像、朋友圈背景图、工牌等！2、不向客户索取礼品活其他好处！3、不过度夸大产品！4、不向客户虚假承诺！5、不在未经客户同意的情况下擅自使用客户信息，导致客户信息泄露或其他严重后果！6、不代客操作，导致客户未能掌握其账号密码等信息！7、不隐瞒或虚报贷款产品信息和贷款产品所涉及的重要风险！长期以来，业内对助贷行业的定义一直众说纷纭，没有形成统一的意见。从目前比较主流的行业定义来讲，助贷分为广义和狭义之分。广义上讲，助贷是资金方和第三方中介机构（即助贷机构）为目标客户提供贷款服务的合作方式。狭义的助贷以引流获客为特征，即有一定专业技术能力的助贷机构与持牌金融机构、类金融机构等资金方，通过合同约定双方权利义务，由助贷机构提供获客、初筛等必要贷前服务，由资金方完成授信审查、风险控制等核心业务后发放放贷资金，从而使贷款客户获得贷款服务的合作方式。上述观点也与当前监管层对助贷的要求一致。目前，我国没有任何一部法律、法规是专门调整助贷业务的，监管机构也没有发布系统性的关于助贷机构的规范性文件。长期以来，助贷行业无序发展，业内鱼龙混杂、参差不齐。近期，监管部门密集出台系列新的监管法规，司法部门也发布了新的司法文件，剑锋虽非直指助贷行业，但部分内容涉及助贷，且措辞严厉，对助贷行业的规范发展提出了严格要求。1、严禁侵害公民个人信息助贷行业竞争的核心内容是信息，不论采用何种经营模式，都以捕获到尽可能多的合格借款人为目标。因此，掌握巨量借款人信息是助贷机构日常展业的重中之重。在客户数据的取得及保管方式上，稍有不慎，则可能堕入侵害公民个人信息的法网。公民个人信息包括姓名、身份证件号码、联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。公民个人信息是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。《刑法》第二百五十三条之一违反我国有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反我国有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照规定处罚。此外，值得注意的是公民的非财务性数据也属于公民信息范畴，例如：公民的租金支付情况、运营商信息、电费交纳记录、购物消费记录、互联网行为、教育和学位等数据，同样受到法律的保护。2、严禁涉嫌非法放贷■ 没有放贷业务资质而从事放贷业务，有可能涉嫌刑事犯罪。根据2019年10月21日开始实施的人民法院、人民检察院、公安部、司法部联合发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，只要没有贷款资质，2年内出借资金10次以上，放贷数额在1000万以上或者非法所得400万元以上或者向150人以上放贷的机构都构成非法经营罪，入罪标准并不高。■ 在民事责任方面，非法放贷的效力也被否认。2019年11月8日，人民法院印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》明确指出：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效;同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。这里提到职业放贷人的出借行为标准具有反复性、经常性、借款目的具有营业性。一旦认定为职业放贷人，所订立的民间借贷合同无效，超过法定利率标准的利息不予支持，对于所谓的违约金，服务费，中介费，保证金这些变相利息不予支持，而且，对于借款方主张的将偿还款项中超过法定利率的利息，用于冲抵本金的请求，应予支持。3、严禁编造虚假资料，任意改变贷款用途，骗取银行贷款的行为，严禁编造虚假资料。部分平台及从业人员为了提高推介客户的贷款成功率，多赚佣金，不考虑借款人的资信情况，盲目承诺，甚至与借款人串通，帮助提供虚假贷款资料，采取伪造、编造虚假的征信材料、工作证明、收入流水、编造虚假的贷款用途等手段，骗取金融机构、小贷公司等资金方的贷款。严禁改变贷款用途，骗取银行贷款。甚至有的平台设立的目的是帮助借款人非法套现。此类行为严重扰乱市场金融秩序，涉嫌骗取金融机构贷款、非法经营等犯罪。加强助贷行业的监管。为了加强对信贷资金的监管，2019年11月12日，央行上海分行发布《关于配合打击惩治“套路贷”加大消费金融业务创新的通知》（上海银发〔2019〕215号），提出“规范开展消费信贷业务，严控资金流向各类‘助贷平台，对已爆出问题的信贷业务严格落实整改要求。此外从今年开始的经营性贷款违规流入房地产领域专项排查，释放的信息也是加强对流向助贷业务的资金监管，加强对助贷行业的监管。因此，在开展业务的过程中，对于涉及客户资质、贷款资料等内容，严禁胡乱承诺，严禁协助客户提供虚假资料等行为。4、严禁违规收取高额服务费助贷行业中个别机构或从业人员采取巧立收费名目或将借款人的实际借款额度、借款利率上浮的方法赚取差额服务费。引发众多行业经营乱象的重要原因是收费模式不合理，部分机构随意收取高额费用，埋下了纠纷投诉、暴力催收的种子。根据《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》（141号文）的要求，助贷机构不得向借款人收取息费，但并未明确是否可以收取费用。从法理上讲，如果助贷机构提供了相应服务，可以收取合理的费用。监管机构可以参考对房地产经纪行业的管理，设定行业收费上线，具体收费标准根据市场竞争确定。助贷机构也可以通过与资金方签订合同，约定由资金方支付渠道费用，由第三方支付机构统一支付，从而使助贷行业的服务认可度进一步得到提升。因此，公司要求全体员工应严格执行公司收费标准。对于中介报单的也应严格控制收费的合理上限，避免因此产生的纠纷及违法隐患。5、从事贷后管理，存在非法催收■ 对于贷后管理及催收环节，虽然我司经营内容不涉及此类业务，但从业人员对于相关的规定及注意事项也应当予以重视。目前银行或金融机构将催收业务进行外包。在这个环节，如果采用的催收手段不恰当、非法催收也将涉嫌犯罪，即便是将催收外包，在现有环境下也难逃干系。暴力催收早已经被明令禁止，传统的暴力催收行为可能涉嫌非法拘禁、故意伤害、敲诈勒索、故意毁坏财物等罪名，有组织的暴力催收则可能涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪。如今的发展趋势是“软暴力”也被纳入“暴力”范畴。根据人民法院、人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》的规定，黑社会性质组织实施的违法犯罪活动包括非暴力性的违法犯罪活动……《刑法》第二百九十四条第五款第（三）项中的“其他手段”包括但不限于所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段。助贷业务的起源是弥补银行等传统金融机构在服务网络和授信逻辑、长尾人群触达、风险判别上的不足，帮助小微群体获取信贷资金的帮扶，让非传统银行客群享受到金融服务，同时也帮助银行业务进一步下沉，扩大信贷业务的深度与广度，使得资金更加准确、顺畅地流向小微客户，促进就业、刺激消费，发展国民经济。因此，助贷业务具有存在的合理性，不能搞一刀切。2019年8月8日，国务院办公厅印发《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》，要求创新监管理念和方式，落实和完善包容性审慎监管原则，探索适应新业态特点的监管机制，在严守安全底线的前提下为新业态发展留足空间。监管机构可以专门针对助贷机构制定一个明确系统的监管文件，为行业发展划出经营红线，还可以考虑在适当的时候为符合要求的经营主体发放许可牌照，定期予以监督管理。目前助贷行业存在的很多问题都是行业为了发展和追求更高的利润，不断进行业务嵌套叠加、不断试探金融监管边界的结果，逐渐远离了助贷业务作为“信息中介”的本源。对此，监管层不断重申“助贷”业务应当回归本源，并且提出了多项严厉的监管措施。在这样的背景下，助贷机构野蛮生长戛然而止，为了继续生存，必须严格对照监管要求，调整业务模式，剥离掉过多的增信、放贷业务，转而注重技术创新和市场开拓，用先进的技术和优质的服务占领市场，避免踩踏监管红线和法律底线。助贷行业能够发展，必有其存在的价值和合理性。作为从业人员的我们，应该时刻关注行业的法律法规政策，不断修正商务模型、规范经营行为。在统一行业标准制定之前，可以借鉴其他中介行业的发展模式，在合法的框架内谋求新的生存和发展空间。关于鼎点平台鼎点平台作为国内专业的数字金融服务商，为助贷行业提供完善的运营管理解决方案，主要包括：客户管理、业务管理、呼叫中心、财务管理、数据统计等，帮助企业搭建私域流量池，加密数据管理，助力企业合规经营。截至目前，鼎点平台已服务用户10000+，合作伙伴1000+，用户覆盖我国大中小城市的助贷行业知名企业。

助贷机构转型金融科技助贷是行业发展大势所趋

2023-05-08

随着我国对金融行业的不断完善，相关部门发布了对应的政策和监管要求，在党的二十大报告中指出，要加强和完善现代金融监管，强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动纳入监管，持续强化金融风险防控能力和守住不发生系统性金融风险底线。随后，银保监部门发布了《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》，针对企业融资，银行应联动“科技金融服务中介机构”，多方位满足企业的融资需求。为什么金融科技助贷崛起是大势所趋呢？近年来，随着金融科技的快速发展，银行业务发展得到了有力驱动，开展了不少新业务。逐渐改变了传统助贷业务模式，由线下业务转移至线上，让贷款流程实现全线上化处理，同时，实现了客户自动化办理业务。帮忙客户和银行直连，让银行与客户之间实现0信息差交易。金融科技的发展改变了银行金融机构信息差问题。因此，传统的助贷服务不再是唯一的方式，这也是传统助贷机构需要转型升级主要原因。金融为本，科技为器《指引》多处明确金融与科技业务的定位区分：1.坚持金融科技的本质是金融，涉及金融业务的按照相关规定取得金融牌照和资质，规范开展经营活动，杜绝以“科技创新”的名义模糊业务边界、交叉嵌套关系、层层包装产品、实施无证经营或超范围经营等行为。2.坚持科技为金融赋能的定位，划定金融机构与科技公司的合作边界，由金融机构直接提供金融服务，由科技公司为金融机构提供技术支持，做到互促共进，有效隔离金融风险与科技风险。科技助贷系统，鼎点平台助贷SAAS业务管理系统为助贷业务赋能鼎点平台助贷SAAS业务管理系统是集合客户进件、客户管理、业务管理、大数据分析等功能的一体化智能助贷SAAS系统。鼎点平台助贷SAAS业务系统有什么作用？1、对企业客户全生命周期管理，管理人员可对客户进行录入或删除客户资料，技术更新客户信息动态，确定客户资料的完整性，长期保留客户信息。同时，对客户进行标签分类管理，销售人员可根据客户实际情况制定营销策略。针对性营销，提升客户转化成交。2、准确的用户画像，数据沉淀搭建企业私域流量池。AI智能查询，CRM系统智能快速查找以往记录客户全过程详细资料，增加销售人员工作效率。3、实时状态全过程管理，搜集线索至成单全过程跟进记录，实时维护更新合同状态细节，让签约回款流程标准化，以规范标准的管理加速商机转化。进行销售漏斗分析，对销售漏斗进行全局客户漏斗分析，可视化所有商机状态分布，洞悉问题环节，智能预测销售业绩，帮助管理者进行科学决策。4、销售数据可视化，业绩进度可视化动态呈现，实时掌握业绩进度目标分解、任务分发，智能分析预警助力科学决策，保证销售业绩的达成；销售日常行为可视化，根据团队与个人销售数据实时更新，并将日常工作行为报表化展现，进行数据智能分析和排名，激发竞争潜能对比分析多维筛选，全面洞察销售能力，定向优化团队工作效能。5、实现业务财务一体化，将业务管理和财务软件相结合，进行关联核算。财务信息全面集成，使企业资源配置达到好的状态。业绩绩效核算准确，智能内置免除手动操作。自动生成各类财务报表，为管理提供实时、准确的财务信息。助贷CRM系统是一个丰富、实时的客户信息库，真正推动金融行业的改革创新发展，顺应市场发展趋势，让企业的业绩一路飙升，选择一套合适助贷crm可以帮助初创企业突破自身的瓶颈，为企业带来可持续的竞争优势。总之，在金融科技快速发展的时代，企业唯有跟上时代发展的步伐，才能稳健发展。

助贷企业客户难管理，转化低、易流失怎么办？鼎点平台CRM系统帮您解决！

2023-04-26

近年来，随着市场竞争的不断加剧，企业获客的成本越来越高，但客户转化效果并不理想。对于企业来说，不得不将流量转为留量，通过各种营销手段，努力将客户留在自己的私域池中。您的企业是否遇到了以下问题？1、客户资料和跟进情况都记录在Excel或者本子上，不便后期查询；2、团队中每个销售人员各自记录，不能同步信息，无法协同办公，易出现客户撞单情况；3、大多数客户信息掌握在销售手中，员工离职带走客户，资料没有保留，导致客户大量流失；4、销售对客户需求回应不及时，客户服务体验欠佳；5、客户管理混乱，分不清楚哪些是意向客户？哪些是无效客户？6、缺乏专业的客户管理系统，企业管理者无法实施监控客户跟单情况，进一步优化策略；7、客户资料整理难，对接客户多，人工整理客户信息效率低，容易混淆客户需求；8、客户筛选难，难以洞察用户的真实需求，无法实现针对性营销运营；那么，助贷机构应当如何管理企业客户呢？对企业来说，选择一套合适的客户管理系统，可以有效地解决客户管理与维护、客户分层等问题。鼎点平台CRM系统能够辅助助贷企业通过多种渠道触达客户，节约运营成本，减少客户流失。下面来看看鼎点平台助贷CRM系统如何帮助企业管理客户。1、客户档案管理鼎点平台CRM系统支持手动创建客户信息和批量导入客户信息，可以将客户的基础信息、跟进记录等全面记录，实现客户数字化管理。集中进行客户管理，智能派单，销售根据信息资料存档，同时，对于客户敏感信息进行加密处理。有效避免员工私单、飞单等现象的发生。在创建客户前可以进行客户信息的查重，有效避免销售撞单的情况发生，利于团队的和谐发展。2、客户标签分类管理鼎点平台系统具备智能标签体系，可根据客户情况为客户打标签，网站挖掘客户价值，实现精细化运营客户。3、客户跟进管理，追溯跟客户过程系统可实时填写销售跟单情况，丰富客户信息，快速追溯跟单过程，防止不及时跟进造成客户流失。通过不断完成客户画像，预见客户的真实需求，为客户提供满意的产品和服务。企业管理者也能及时了解跟客情况，及时作出有效的策略调整，销售离职，客户一键继承，所有客户留在公司。4、公海客户管理，降低线索流失率鼎点平台CRM系统拥有公海客户管理功能，企业可以按照不同的客户类型、客户阶段，设置不同的线索自动回收规则，当销售未能及时跟进客户，客户将自动被回收至公海，其他销售可以到公海领取，有效提升线索利用率，实现客户价值，降低客户流失率，从而提高销售管理效率。俗话说，三分靠技术，七分靠管理，企业只有科学地管理客户，才能走得更远。鼎点平台CRM系统不仅仅是帮助企业解决客户管理问题，更多的是帮助金融居间行业促进企业与客户的交流，及时协调客户服务资源，给客户提供及时、优质的服务，有助于提高客户满意度及运营效率，极大降低运营成本。鼎点平台CRM系统是由成都鼎点注册科技有限公司打造，鼎点注册是专业的金融科技软件提供商，十余年来为众多企事业单位提供了信息化解决方案，助力行业成功迈进金融科技新时代。

关于成都四象睿昇科技有限公司及我司旗下“鼎点平台”系统的不实言论声明函

2023-04-25

　　近日，有多个客户向我司反应，同行某公司及人员通过多种渠道散播关于我司及我司旗下“鼎点平台金控客户管理系统”（以下简称“鼎点平台”系统）的不实言论。部分侵权人在毫无事实依据的情况下，发布针对我司及“鼎点平台”系统的诋毁言论，已经严重侵害了我司名誉。鉴于以上不实信息有继续传播和扩大的风险，误导我司的合作方、“鼎点平台”系统用户及广大网民，在此，我司郑重声明如下：　　　　一、我司自成立以来，一直注重合规经营发展，特别重视对个人信息和数据的保护。至今，我司及“鼎点平台”系统从未发生过客户数据信息泄露或违法处理数据信息等类似事件。　　　　二、我司至今经营情况良好，拥有专业法律顾问团队为我司建立较为完善的合规经营体系，为我司长期、健康的发展运营奠定了坚实的基础。　　　　三、我司致力于优质的客户体验，目前“鼎点平台”系统运行良好，我司技术部门持续对该系统进行不断优化，拟推出“鼎点平台”3.0版本，继续为客户带来更加良好的使用体验。　　　　对于恶意诽谤我司的相关自然人或法人，我司已经掌握了相关证据并知晓侵权人（包括但不限于侵权人的微信用户ID情况），已经开展网络证据保全、固定及公证工作。　　　　我司严正要求，侵权人立即停止诽谤、造谣等侵权行为，立即删除不实言论并澄清事实。否则，我司将不惜一切资源与成本，依法追究侵权者相关法律责任，绝不姑息！同时也呼吁我司友好合作方、各位用户及广大网民对不实信息加强甄别，谨防上当受骗。　　　　特此声明。　　　　成都四象睿昇科技有限公司　　　　二〇二三年四月二十五日附图：

什么是助贷CRM系统？鼎点平台SAAS版助贷系统的功能和作用

2023-04-19

助贷CRM系统是客户关系管理系统，助贷行业通过CRM系统可实现企业营销、销售、服务、分析的全流程自动化管理，首先能够有效的管理企业客户数据，有效对数据进行分类维护，避免人员离职导致数据流失。其次是对销售管理，从线索到回款的自动化管理，设置不同的销售业绩目标，客户数据自动流转。数字化售前/售后，提供私域营销方案，通过呼叫中心实现客户关怀提升。还具备强大的数据分析能力，从客户画像分析到销售业绩分析，直观展示企业销售中存在的问题，为企业管理者提供决策数据支持。帮助企业提升销售业绩的同时，规范企业业务流程。助贷CRM系统主要功能：1、客户管理助贷CRM系统具备从线索管理至客户回访的客户关系管理的全流程功能，满足助贷企业日常对客户信息化管理的需求，可帮助企业建设的客户维护体系，让企业的客户信息实现资源共享，避免客户资源浪费以及客户流失，让传统助贷管理模式向信息化转型升级，有效提升企业效益。2、线索管理企业通过各种渠道获取的客户可统一录入和导入CRM系统中，通过系统智能派单，让业务人员及时跟进，避免资源浪费。业务人员可对自己负责的客户线索进行标签分类管理，对意向较强的客户进行持续跟踪，通过线索的筛选，提高客户质量，缩短客户成交周期。3、公海客户公海客户是指企业的一个公共客户池，公海客户来源于两部分，一部分是业务员将无效客户主动放入公海，另一部分是一些客户满足了公海规则自动掉入公海，通过设置公海客户规则，让企业客户循环利用，提高资源利用率，实现效益较大化。4、商机管理，提升成交率对商机不同阶段进行分类、跟进，根据不同的客户制定针对性营销方案，商机的各个阶段可以形成销售漏斗，通过销售漏斗的变化情况，可以直观判断商机各阶段的问题。5、商业智能分析系统提供各类数据报表，通过各类数据报表可完整地、正确地反映客观情况，可实时对客户的基本信息分析、客户的成交数据分析以及客户的复购率等。助贷CRM系统的价值：1、提升工作效率，通过系统可以很直观的看到任务提醒和代办事项，可有效提升员工的工作效率和降低出错率。2、借助系统实现科学精细化管理，规范业务流程，运营数据实时更新，为决策层管理提供决策数据支撑。3、有效安全管理企业客户资料，避免客户资料丢失，通过系统可设置查看权限，不交叉查阅，防止员工飞单。4、实现客户全生命周期管理，从客户资料录入或删减客户资料，及时更新客户信息变动，确保信息的完整性，长期留存客户信息。5、数据沉淀，搭建企业私域流量池。6、对销售漏洞进行全局客户漏洞分析，可视化所有商机状态分布，洞悉问题环节，智能预测销售业绩，帮助管理者进行科学决策。7、可视化销售报表与决策，团队、个人业绩可视化动态呈现，实时掌握业绩进度目标分解、任务分发，智能分析预警助力科学决策，保证销售业绩的达成。同时根据团队与个人销售数据实时更新，并将日常工作行为报表化展现，进行数据智能分析和排名，激发竞争潜能对比分析多维筛选，全面洞察销售能力，定向优化团队工作效能。8、实现业财一体化，将业务管理和财务软件相结合，进行关联核算。可根据情况自动生成各类财务报表，为管理者提供实时、准确的财务信息。9、智能匹配产品，基于精细化画像结果，为客户匹配适合的个性化产品和金融服务，大幅度提升产品的通过率，减少征信查询的浪费。10、打破助贷信息壁垒，鼎点平台助贷CRM系统打破数据壁垒信息孤岛，可实时共享数据。鼎点平台助贷CRM系统助力金融居间企业构建私域流量，提升企业品牌形象、实现企业的信息化管理升级，进而提升企业的综合运营能力。

贷款中介管理系统费用

2023-04-14

在互联网快速发展的时代，贷款中介行业逐渐由“粗放式”向“精细化”管理转变，众多金融居间企业借助金融科技的力量向信息化、智能化、数字化管理转型升级，那么企业实施一套贷款中介管理系统需要多少钱费用呢？1、企业自主开发企业自主招聘技术团队从零开始设计开发系统，需要招聘专业的技术人员，如：产品经理、UI设计师、程序员、测试工程师等岗位，需要为其员工发放工资、购买社保等，同时，还需要提供办公场地，这些需要一大笔费用，费时费力费钱。2、找外包公司开发找一家专业的软件外包公司全权开发，只需要提供系统开发需求即可，软件外包公司会根据需求设计开发系统，相比企业自主开发更省事。通常情况下，外包公司开发系统的费用是根据需求的多少确定开发费用，需求越多，耗费的时间和人力成本越高，因此系统开发费用也越高。3、选择成品系统市面上有针对贷款中介行业研发的成品软件系统，可以满足众多助贷企业对信息化管理的通用需求，鼎点平台贷款中介SAAS系统可帮助金融居间行业实现全流程精细化运营管理，提升工作效率和业绩的可持续增长。系统功能贯穿营销拓客、客户管理、营销跟进、签单做单、呼叫管理、财务管理、权证管理等功能，实现了贷款业务全生命周期的管理，帮助助贷企业解决经营中遇到的诸多问题。鼎点平台助贷系统为成熟产品，可快速上线，且不是成本低。贷款中介公司管理系统价格受多种因素影响，选择不同的开发模式和部署方式价格存在很大差异，若您是大中型企业，可以选择自主研发或独立部署的方式，一般费用在20万不等，若您是中小微企业，可以选择租用鼎点平台助贷SAAS系统，按年收取费用，部署成本低，性价比高。咨询在线客服一键获取鼎点平台系统报价。

金融CRM系统对金融行业的影响，能给行业带来哪些价值

2023-04-11

随着新一轮信息革命的开始，各个行业都在向信息化时代转型，金融行业作为综合性行业，服务于各个行业，拥有庞大的客户群体和繁杂的业务线，且各业务线对不同的目标群体客户的需求匹配度和风险控制有较高的要求，客户服务工作量较大。因此，如何快速、准确抓住客户，加深与客户的关系，做到系统化、快速化的管理客户，成为许多金融机构的难题。针对这些难题，鼎点注册科技打造了新一代鼎点平台金融CRM系统，该系统承“以客户为中心，以需求为导向”的设计理念，满足用户多样性、差异化、个性化的需求，提高金融机构对客户的营销管理能力。下面来看看CRM系统对金融行业带来了哪些价值？一、鼎点平台金融CRM系统的主要功能1、客户管理数据化客户资源统一管理，建立360°客户视图，实现对客户的信息化管理，确保企业实时掌握客户信息，保障客户资源的安全性。2、营销活动自动化汇集企业所有客户线索，根据客户情况有针对性开展自动化营销，将线索转化为商机。3、销售管理流程化根据有效的销售策略建立标准化销售流程，为企业销售团队制定统一的销售流程图，确保公司销售人员都能遵循正确的销售流程，整体提升公司的营销能力，降低企业营销成本。4、数据分析可视化利用鼎点平台金融CRM系统强大的数据分析功能，可以快速对销售相关数据进行全面深入的分析，从线索、客户到销售收入等等，通过直观的报表和图表，呈现企业的真实经营状况，快速发现问题和制定解决方案。二、鼎点平台金融CRM系统为金融助贷行业带来的价值1、CRM系统对整个企业的价值提供从客户线索收集、客户智能分配、客户留存、到客户转化成交的全生命周期的管理，帮助企业提升客户管理效率，降低企业管理成本。并通过快速、周到的优质增强客户粘性，改善企业与客户之间的关系。2、CRM系统对企业管理者的价值帮助企业管理者更好地管理团队和企业，能有效提高企业的销售业绩，保障公司战略目标的实现。3、CRM系统对销售人员的价值通过系统可以更好地服务客户，促进成交，提升客户转化成交率。以上则是对鼎点平台金融CRM系统功能和价值的简单讲述，CRM软件对销售团队的成功至关重要，通过人与软件的结合，有效提升销售团队的生产能力。鼎点平台作为金融CRM系统领域的领军者，以成熟的CRM产品为基础，深耕客户管理和服务营销领域，帮助金融行业企业数字化转型管理，有效提升客户管理效率，助力助贷行业企业稳健发展。