助贷机构转型金融科技助贷是行业发展大势所趋

随着我国对金融行业的不断完善，相关部门发布了对应的政策和监管要求，在党的二十大报告中指出，要加强和完善现代金融监管，强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动纳入监管，持续强化金融风险防控能力和守住不发生系统性金融风险底线。随后，银保监部门发布了《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》，针对企业融资，银行应联动“科技金融服务中介机构”，多方位满足企业的融资需求。

为什么金融科技助贷崛起是大势所趋呢？

近年来，随着金融科技的快速发展，银行业务发展得到了有力驱动，开展了不少新业务。逐渐改变了传统助贷业务模式，由线下业务转移至线上，让贷款流程实现全线上化处理，同时，实现了客户自动化办理业务。帮忙客户和银行直连，让银行与客户之间实现0信息差交易。金融科技的发展改变了银行金融机构信息差问题。因此，传统的助贷服务不再是唯一的方式，这也是传统助贷机构需要转型升级主要原因。

金融为本，科技为器

《指引》多处明确金融与科技业务的定位区分：

1.坚持金融科技的本质是金融，涉及金融业务的按照相关规定取得金融牌照和资质，规范开展经营活动，杜绝以“科技创新”的名义模糊业务边界、交叉嵌套关系、层层包装产品、实施无证经营或超范围经营等行为。

2.坚持科技为金融赋能的定位，划定金融机构与科技公司的合作边界，由金融机构直接提供金融服务，由科技公司为金融机构提供技术支持，做到互促共进，有效隔离金融风险与科技风险。

科技助贷系统，鼎点平台助贷SAAS业务管理系统为助贷业务赋能鼎点平台助贷SAAS业务管理系统是集合客户进件、客户管理、业务管理、大数据分析等功能的一体化智能助贷SAAS系统。

鼎点平台助贷SAAS业务系统有什么作用？

1、对企业客户全生命周期管理，管理人员可对客户进行录入或删除客户资料，技术更新客户信息动态，确定客户资料的完整性，长期保留客户信息。同时，对客户进行标签分类管理，销售人员可根据客户实际情况制定营销策略。针对性营销，提升客户转化成交。

2、准确的用户画像，数据沉淀搭建企业私域流量池。AI智能查询，CRM系统智能快速查找以往记录客户全过程详细资料，增加销售人员工作效率。

3、实时状态全过程管理，搜集线索至成单全过程跟进记录，实时维护更新合同状态细节，让签约回款流程标准化，以规范标准的管理加速商机转化。进行销售漏斗分析，对销售漏斗进行全局客户漏斗分析，可视化所有商机状态分布，洞悉问题环节，智能预测销售业绩，帮助管理者进行科学决策。

4、销售数据可视化，业绩进度可视化动态呈现，实时掌握业绩进度目标分解、任务分发，智能分析预警助力科学决策，保证销售业绩的达成；销售日常行为可视化，根据团队与个人销售数据实时更新，并将日常工作行为报表化展现，进行数据智能分析和排名，激发竞争潜能对比分析多维筛选，全面洞察销售能力，定向优化团队工作效能。

5、实现业务财务一体化，将业务管理和财务软件相结合，进行关联核算。财务信息全面集成，使企业资源配置达到好的状态。业绩绩效核算准确，智能内置免除手动操作。自动生成各类财务报表，为管理提供实时、准确的财务信息。助贷CRM系统是一个丰富、实时的客户信息库，真正推动金融行业的改革创新发展，顺应市场发展趋势，让企业的业绩一路飙升，选择一套合适助贷crm可以帮助初创企业突破自身的瓶颈，为企业带来可持续的竞争优势。

总之，在金融科技快速发展的时代，企业唯有跟上时代发展的步伐，才能稳健发展。