鼎点注册

助贷机构如何打造私域流量？建立企业私域流量池？

2022-05-11

如今，众多传统的贷款中介从业者还在采用传统的营销模式，以线下推广为主，如扫楼、插卡、陌拜等营销为主，这种传统的展业方式，让贷款中介机构面临着时间、人力金钱的大量投入，导致获客成本越来越高，效果还非常不稳定。随着互联网、大数据的快速发展，各行业越来越透明，金融行业也不例外，这也为贷款中介行业提供很多全新的获客方案。互联网+时代，贷款中介行业如何打造私域流量？建立企业私域流量池？鼎点平台贷款中介系统提供全链路智慧营销增长方案。是针对助贷行业对信息化管理需求所研发，旨在为助贷行业客户管理、业务管理、权证管理、产品管理、财务管理、数据分析等问题，为助贷行业提供一套完善的信息化解决方案，帮助助贷行业解决经营中遇到的各种问题。专业的客户管理系统：智能风控引擎，有效监督员工工作行为轨迹，预防员工私单、飞单、带走客户等行为，防止企业客户流失。同时，专业的客户管理系统，客户信息实时存储，客户来源查询，线上便捷化管理。私域流量打造：无论是通过线上或者线下渠道展业的客户，一旦录入系统，长久保存，帮助企业建立私域流量生态，依托微信实现全数字化营销驱动，打造私域一体化流量运营和变现增长闭环。从客户留存、转化、复购、分析全闭环盘活私域流量。有效降低企业营销成本，提升客户粘性，塑造企业品牌，快速提升业绩！随着金融科技的发展，全新的科技助贷模式，对于贷款中介企业而言既是危机又是机遇，只需拥有一套完善的信息化系统解决方案，助贷企业的业务发展和转型升级才更有利、更有力。

鼎点平台银行贷款中介系统：全新应用体系助力助贷机构业务再升级

2022-05-07

鼎点平台贷款中介系统旨在为助贷机构解决客户管理、业务管理等问题，是一套实实在在能落地操作的助贷系统工具。帮助助贷机构解决运营中遇到的内部及外部问题，以简单快捷、快速落地的业务拓展模式，在全新的助贷趋势下，助力企业快速圈夺市场。一、助贷公司所面临的内部及外部问题1、随着金融业各类政策管理办法的出台和市场竞争环境越来越激烈，对于大部分不知名的助贷机构来说，获客渠道越来越窄，企业经营越来越困难。有的企业甚至面临破产危机。2、不少中介机构还在采用传统管理模式，公司的各个环节都还以“人”为枢纽链接，通过人串联各业务各环节，无论是获客、渠道对接、业务跟进操作等，皆由人来完成，中间难免会存在大量不规范操作行为，如飞单、私单等。3、缺少系统化管理，大量客户资源掌握业务人员手上，客户易流失。面临这些问题，首当其冲的是解决企业内部问题，让公司的业务更加规范标准化。而鼎点平台贷款中介系统是经过深挖助贷行业痛点及行业特点所研发管理系统。为助贷机构提供业务管理、客户管理、销售自动化管理、产品管理、大数据风控管理、产品管理、财务管理等，有效解决助贷行业所面临的各种问题。二、如何有效管理贷款线索并提高转化率鼎点平台助贷系统提供一套完善的营销解决方案，通过系统，可统一管理各渠道的线索，通过智能派单及跟单机制，提升客户跟单效率及转化率。同时，客户长久保留于系统，防止客户流失，搭建企业私域流量池。三、如何管理销售流程并促进签约成功销售人员在获得客户线索后，需要对客户资料进行初步判断，了解客户意向程度及真实需求，并根据客户资信情况匹配合适的贷款产品，各方面符合条件后进行沟通跟进或邀约，继而交由业务部门客户经理对接等一系列业务流程。鼎点平台系统从客户录入、客户管理、业务申请、风控管理、进件审批、放款执行，再到贷后的合同变更、预警、展期、催收等全业务流程管理，赋能机构业务标准化、规范化、信息化、智能化。鼎点平台贷款中介系统赋能助贷行业的发展，让助贷业务向智能信息化成功转型。

2022年金融居间业务如何干才能突出重围

2022-04-20

随着流行病的不断发酵，2022年经济工作应当在“稳”字上线下功夫，应当稳中求进。如今，市面上金融居间企业数量众多，应当如何开展业务才能突出重围呢？1、互联网化随着时代的不断发展，我们的生活早已离不开互联网，企业只有顺应时代发展的步伐，才能不断进步。金融居间行业亦是如此，应当改变传统助贷经营模式，向互联网思维转变，借助智能化工具，为企业做数字化转型升级，通过线上化运营，从客户管理、跟单、转化等方面提升公司的效率，降低企业运营成本。鼎点平台金融居间业务系统赋能金融业务智能数字化转型，利用大数据、互联网技术、人工职能、云计算等技术打造数字化智能管理系统，推进企业数字化转型。2、树立企业品牌形象企业品牌代表着企业形象，在这个以诚信经营的社会，好的品牌能为企业带来众多好处。那么如何打造品牌，首先要合规经营，操作透明化、将企业服务和收费统一标准化，长久如此，才能打造自己品牌的公信力。利用品牌效应为企业带来市场影响力。3、维护和开发营销渠道企业做业务离不开营销，可以借助鼎点平台助贷SAAS系统建立全新营销体系，实现多渠道准确获客，降低获客成本。4、建立科学完善的风控体系对于金融服务公司而言，建立科学严谨的风控体系至关重要，确保客户信息收集做到详尽、真实、准确、多渠道，重验证，全方位对客户进行了解，根据客户征信情况匹配合适的产品，合规合法为客户提供服务。同时，降低企业经营风险。5、提升企业服务能力熟练掌握企业业务知识，为客户提供专业的服务，利用鼎点平台助贷业务管理系统创新助贷业务模式。6、数据安全科技技术的应用，让金融居间业务数据隐私安全得到进一步保护，在未来业务上更要注重保护客户隐私信息以及在业务过程中可能出现的隐患，鼎点平台系统对客户数据加密处理，具有完善的风控系统，以确保数据安全。从目前金融监管态势来看，金融居间服务行业走向透明化、合规化、在线化势在必行，唯有这样才能让企业稳健发展。

为什么大多数助贷机构都使用助贷SAAS系统

2022-03-30

传统助贷机构一直面临着诸多痛点，如：运营成本高、客户易飞单、客户易流失、业务管理混乱、业务经营风险高、产品无法智能匹配、缺线路等问题，随着技术的发展，传统助贷机构需要借助科技的手段完成一次行业升级。那么，在行业升级过程中为什么大多数助贷机构青睐于助贷SAAS系统呢？SAAS系统因其简化管理、迭代快速、灵活付费和持续服务等优势，获得了众多行业的青睐。下面来看看SAAS软件具有哪些特征？1、SAAS软件是内置更新使用SAAS软件，只要系统服务商升级了软件的功能，客户可以自动获得软件的新版本。大多数SAAS包都是基于WEB的，无需耗费时间在软件更新上。鼎点平台助贷SAAS系统会定期迭代升级，以满足企业不断变化的需求相契合。2、SAAS系统让移动办公更简单SAAS软件是基于WEB端的，只要有互联网的地方都能使用，对硬件设备没有任何要求，鼎点平台助贷SAAS系统适配于广域网，没有特定的运行设备要求，使用人员可任意切换设备，电脑、手机、平板都可使用，打破时间、设备、地域办公的限制。您可以通过鼎点平台系统录入客户信息、通过系统给客户打电话，管理人员还能查看员工的业绩动态信息等。3、SAAS系统中的功能模块是可以伸缩的您可以根据您是使用需求选择相应的功能模块，只需支付您所使用的功能的费用，鼎点平台有专业的运维人员，您在系统使用过程中发现任何问题可及时与我们取得联系，并为您解决。4、信息化投入成本低SAAS技术相对于传统技术的优势则是成本优势。传统技术所开发的软件系统需要耗费大量的资金、时间、人力资源等。基于SAAS技术研发的鼎点平台助贷SAAS软件完全区别于传统助贷系统，鼎点平台系统是先把软件安装在大型独立云服务器上，客户只需要开通账号，然后借助互联网登录接入，通过浏览器网页即可在线使用系统功能，无需客户自己购买服务器，同时，客户根据企业的规模购买账号数量和使用年限，购买鼎点平台助贷SAAS版系统后，可使用系统的相关功能、包括系统升级、维护、系统管理、和客户支撑等。因此，SAAS版系统成本更低。5、SAAS版软件可快速部署使用购买鼎点平台助贷SAAS系统，当天购买当天使用。6、数据存储更安全SAAS系统中的数据都是存储在云端，即使您的电脑被盗，数据也不会被泄露。因此，SAAS系统数据存储比传统软件数据存储更安全。随着助贷企业金融科技转型的深入，鼎点平台助贷SAAS系统能帮助金融中介机构规范业务流程，提升工作效率，降低经营风险，促进企业发展，使助贷企业快速转型为科技金融企业。

贷款中介公司客户管理系统

2022-03-18

对于贷款中介企业而言，拥有客户并做好客户运营管理，是贷款中介公司永恒的话题。目前，根据行业调查结果显示，大部分助贷企业还停留在电销展业的模式。这种展业方式不仅效率低，效果还差。而在客户管理方面，众多助贷企业还在采用表格式客户管理，客资管理混乱，客户易流失。如何有效管理客户，提升转化成交呢？可通过鼎点平台贷款中介公司客户管理系统，对客户进行精细化运营管理，首先对客户进行分类、标签画像管理，对客户行为、兴趣爱好进行分析，判定客户的意向程度，将意向客户和非意向客户分开，意向客户重点跟进，非意向客户持续关注和联系。并根据客户的实际情况匹配产品。下面结合鼎点平台贷款中介公司客户管理系统分析具体的操作。1、客户标签化管理企业可将线上、线上获取的客户录入鼎点平台系统，根据前期对客户情况的了解对客户进行打标签，在后续和客户的沟通交流中或者通过系统内的数据分析，还可对标签进行调整，将体现出这个客户当前的跟进价值，让企业明白应该跟进客户还是应该暂时搁置。2、客户画像管理客户画像除了对单个客户进行准确刻画外，还对企业的整个客户群体进行了描绘，从大方向上指导企业的营销决策，比如近期重点推什么产品、近期应该采用什么样的宣传形式等，避免企业在营销的决策上出现偏差。精细化运营的目的是千人千面，针对不同的客户推送不同的营销内容及产品。保证推送的内容对客户而言是有价值的。在鼎点平台系统中，完成了对客户的标签分类后，则可以通过标签来实现客户筛选，然后再通过批量推送来实现准确营销，实现千人前面。鼎点平台贷款中介客户管理系统彻底改变传统助贷企业表格式客户管理，通过系统可对客户进行AI智能分析；做标签化管理，分类营销，告别杂乱无章；结合客户标签，做针对性智能推送；增设AI智能唤醒，增强客户粘性。同时，可防止客资信息流失，对客户签单做预判，有效提升客户转化成交。

助贷展业SAAS版软件系统

2022-03-11

助贷展业SAAS软件系统是专门为助贷企业量身打造的专业综合金融SAAS助贷业务管理系统，能够为助贷企业搭建客户管理、跟单管理、客户预约、智能产品匹配、产品管理、渠道管理、智能分销、银行对接等一站式线上业务管理平台，彻底改变传统助贷业务管理模式，让传统助贷机构快速实现数字化转型升级和品牌升级，让助贷企业经营更规范。助贷机构通过实施助贷展业SAAS软件系统，可改变传统助贷机构的获营销展业模式，开启效率高的私域流量展业模式，同时，系统还采用了智能科学的管理模式，让客户跟进更及时，提升客户体验感，从而提高整个公司的客户转化率，缩短客户转化周期，提升公司业绩。随着银保监印发了《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》，通知中明确指出，为促进小微企业融资服务，金融机构应联动“科技金融服务中介机构”，多方面满足企业的融资需求，引起金融服务中介圈的强烈响应。科技金融服务是利用互联网、云计算、人工智能、大数据等技术，为企业及个人信贷需求客户提供准确的金融产品查询、便捷的业务办理、准确的信贷需求对接、省心的中介顾问服务、专业的业务办理指南等信贷金融服务；为金融机构提供智能客服、准确营销、智能识别、智能风控等业务服务，逐步实现信贷业务“移动化、线上化、数据化、智能化”，从而提高贷款供需两端匹配效率、办事效率，降低客户成本、业务成本。因此，未来的助贷业务模式将向互联网化、品牌化、智能化、合规化转变。鼎点平台助贷展业SAAS软件系统为助贷行业赋能五大变革：1、为助贷企业搭建私域流量池，把客户留在公司。2、公司业务和产品透明化管理，服务进度实时更新，提升员工与客户的体验感。3、SAAS版本系统，为企业节省信息化部署成本。4、系统支持高度自定义设置，满足不同企业的品牌需求。总结：鼎点平台助贷SAAS系统对银行中介从企业发展、公司运营、营销、产品管理、企业合作等方面出发制定解决方案，能为助贷企业的转型发展、相关部门提出的普惠金融政策的落实提供切实可行的帮助。助力银行中介机构实现整体性、系统化转型发展，依托互联网、云计算、人工智能、大数据等技术，凭借十多年来对信贷产业资源、业务理解，通过前端信贷消费互联网平台和后端信贷产业协同互联网平台，深度全方位赋能助贷机构，让企业对接产品更稳定，让业务管理更智能，让客户转化更容易，让企业实现数字化运营，助力企业实现可持续的经营发展。发现更广阔的商机。

金融中介机构如何实现数字化营销及管理

2022-02-28

随着新一代信息化技术的快速发展，金融中介机构数字化营销与管理势在必行，数字化营销是以大数据+信息技术为驱动，将多个渠道的数据进行整合融通，并依托智能技术，促进管理智能化，营销智能化，让金融中介企业能够获取更多数据信息、更准确的用户触达、更敏捷的闭环智能营销解决方案。数字化营销促使流量变现鼎点平台数字化营销管理系统是一套完善的技术营销管理体系，能为金融中介企业解决客户进件、客户管理、客户互动和智能营销数据分析等，系统的功能贯穿整个助贷业务流程，让金融中介机构全面实现智能流程营销管理。金融中介机构的传统营销模式是以线下营销为主，大多通过线下分支机构展开营销，而分支机构可服务用户数有限，较难以低成本为广大长尾用户提供全面的金融服务。企业数字化转型升级后，数字化营销显然更能满足助贷机构和借款用户的需求，数字营销的逻辑是借助互联网思维进行营销运营，通过大数据整合后从公域流量转为私域流量，打造企业的私域流量池，并围绕着用户需求，准确推荐合适的金融服务，有效提升客户转化成交。其中，借助互联网思维营销运营，主要是通过企业的产品在各大流量平台进行引流，其逻辑闭环为：1、激发用户活跃度根据公司产品，策划营销方案，让用户能够成为企业长期活跃的忠实用户。2、增加客户留存率根据客户情况，针对性营销，为用户提供优质的服务体验，通过流量变现的方式，增加企业的营收。3、用户间的传播推荐根据企业产品策划有趣且有价值的营销文案，通过用户间的传播推荐，建立基本用户关系，形成多边网络效应的快速传播。大数据时代，流量获取已成为助贷机构开展业务的关键环节，从传统的电销展业、地推展业转变为互联网思维展业已然势在必行。因此，助贷机构需要将经纪人业务作为与用户高频接触的流量入口，通过与用户的高频互动发现更多的用户需求，有效提升企业的竞争力。助贷机构在数字化营销转型过程中，势必会面临众多问题，不必担心，鼎点平台数字化营销管理系统一键为您解决客户管理、客户转化成交等问题。

助贷行业如何应对模式创新和战略管理

2022-02-16

随着高新技术的不断发展、市场竞争加剧以及金融监管政策不断完善，助贷行业内卷不断加速，面对这种现状，助贷行业应当如何面对模式创新和战略管理呢？助贷行业产品和服务一旦内卷了，应当怎么办？在疫情时代下，金融服务行业的新模式是外拓+内视，利用IT技术，不断提升企业的品牌形象、宣传力度、工作效率及客户服务体验，才能有效防内卷。助贷行业如何设计商业模式？21世纪企业之间的竞争不再是产品与产品的竞争，而是商业模式之间的竞争。商业模式设计的重点:助贷机构商业模式架构必须击中顾客价值为目标，缩短路径，令价值得到有效提升。助贷行业价值使命的几大要素：价值观念、精神境界、思维方式、社会形象、道德伦理。助贷行业市场机会：时刻了解助贷行业市场需求及现状，根据情况定位助贷产品及服务，并建立专业的服务团队。商业模式的提升：减少交易环节、增加利润来源、改变业务方式。助贷业务管理系统：助贷机构可以根据企业内部价值链及外部价值链来分析、刻画和选择合适的助贷业务管理系统，鼎点平台助贷系统是一套助贷机构运营系统，系统功能贯穿整个助贷业务线，可帮助金融中介机构解决客户管理、产品管理、权证管理等问题。总结：时代在发展，社会在进步，信息化时代，企业唯有向信息化转型升级，才能在激烈的市场竞争中占领不败之地。

我国对助贷行业的政策支持有哪些

2022-01-24

一、金融居间公司存在的价值随着我国经济的高速发展，融资和贷款逐渐普及，我国大小企业、个人的融资需求逐渐上升。银行，互联网金融机构，各式各样的小贷公司，都开始认可通过抵押物的方式来融资的方式。所以在当今社会的大环境下，金融居间服务市场规模也开始慢慢的壮大及普及。因为金融居间服务公司可以根据客户的资质快速匹配合适的金融产品，另外还可以提供专业的咨询服务，客户只需要提供相关资料即可轻松等待结果，等待贷款到账，这也是金融居间服务公司的价值所在。二、我国对金融居间服务方的认可金融居间服务对于普惠金融的发展具有极其深远的意义。银保监会发声肯定金融服务中介机构工作2021年4月25日，银行监管部门发布了《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》。文件中提到：针对企业融资，银行应联动科技融资担保机构、科技金融服务中介机构，多方位满足企业的融资需求。人力部力挺"金融顾问"收编至2021年新职业此前，人力资源和社会保障部会同我国市场监督管理总局、我国统计局发布了集成电路工程技术人员、企业合规师等18个新职业信息。这是《中华人民共和国职业分类大典（2015年版）》颁布以来发布的第四批新职业。民法典规定金融顾问收取服务费合规合法2021年1月1日正式实施的《中华人民共和国民法典》被称为"社会生活百科全书"，是民事权利的宣言书和保障书，如果说宪法重在限制公权力，那么民法典就重在保护私权利，几乎所有的民事活动大到合同签订、公司设立，小到缴纳物业费、离婚，都能在民法典中找到依据。民法典全文很长，涵盖内容众多，其中有一条和所有的经纪人息息相关！则是我们经常提到的金融中介服务收费问题，下图是民法典第二十六章节，专门针对中介合同问题做了明确指示;“无论是房地产中介、婚姻中介、还是金融行业中介，凡是您在接受委托服务后，利用中介人提供交易机会或者媒介服务，绕开中介人直接签订合同的，应当向中介人支付报酬。”《民法典草案》，也再次佐证了金融中介为客户提供金融服务，并收取适当中介费合理、合法的问题。《中小企业促进法》最早鼓励提供贷款咨询服务《中华人民共和国中小企业促进法》是最早规定并鼓励各类服务机构为中小企业提供创业培训与辅导、知识产权保护、管理咨询、信息咨询、信用服务、市场营销、项目开发、投资融资、财会税务、产权交易、技术支持、人才引进、对外合作、展览展销、法律咨询等服务。随着金融科技的发展，众多金融居间服务机构已实施线上智能信息化服务系统，实现了业务的精细化管理，能为客户提供更专业的服务体验。

鼎点平台金服系统专业的金服居间业务管理系统

2022-01-20

鼎点平台金服系统是由成都鼎点注册科技有限公司研发，可满足金服公司多业务场景的使用需求。系统以现代营销管理和知识管理为驱动，围绕金服公司、客户、经纪人三者为管理核心，提升企业的工作效率，解决金服居间公司客户管理难、业务流程混乱、产品管理难问题。系统集业务端（PC端+移动端+微信端）+后端管理端于一体，让企业实现高效办公运营，助力企业业绩提升。部分功能介绍：客户管理、业务管理、贷后管理、财务管理、数据统计、权证管理、产品管理、员工管理等。客户管理：拥有添加客户、修改客户、删除客户、客户跟进、到期提醒等功能，可根据客户状态进行查找客户信息，可明确分类客源为意向客户、签约客户、办结客户。业务管理：搭建金服公司的自动流转的工作流系统，业务-成交-统计-行政-人事-财务-生产流程自定义配置，根据企业具体情况自定义、灵活设定业绩报表，提成报表，根据人员业绩、总业绩、考勤报表等数据进行提成佣金统计。产品管理：拥有添加产品、修改产品、删除产品、产品跟进等功能。系统具备一下五大优势：1、功能全面可满足金服公司多业务场景使用需求。2、数据共享部门与部门之间数据实现互通，打破数据使用壁垒。实现数据共享。3、灵活自定义配置根据企业实际情况，提供灵活全面的角色权限配置，让您定义和控制每个员工的每一个操作权限和范围等功能。4、安全可靠数据云端管理，传输过程加密处理，定期备份数据，无惧火灾、雷击、偷盗、系统崩溃、硬盘损坏、木马病毒等导致数据丢失。5、前沿技术采用云计算服务，基于SAAS理念-软件即服务，让企业实现随时随地办公。打破地域、时间办公限制。鼎点平台金服系统的特点：1、统一性通过系统可标准版、可视化、规范化管理企业。2、可控性系统功能贯穿前端进件和后台管理，形成逻辑严谨的业务过程运营管理平台，降低审批、合同、收付款、权证办理等各环节的管控风险。3、及时性数据实时共享，业务操作过程的数据同步到财务，可直接用于计算业务提成、分级报表，大大提高信息分析与逐级汇总效率，减少手工报表作业，便于及时应对市场变化。4、经济性SAAS软件可降低25%的企业信息化部署成本。以上则是对鼎点平台金服系统的简单介绍，若需了解系统更多功能，可在线一键申请试用体验。

鼎点平台助贷SAAS系统专业的金融居间业务管理平台

2022-01-06

鼎点平台助贷SAAS系统是由成都鼎点注册科技有限公司利用前沿金融科技技术，分析助贷行业痛点及业务流程，为助贷行业构建的一种新型助贷机构商业模式。助贷机构借助平台模式创新、管理创新，为助贷企业搭建客户管理、跟单管理、风控管理、客户预约、权证管理、产品匹配、资质评估、贷后管理、银行对接等一站式线上助贷业务管理平台，让助贷行业快速实现数字化转型与品牌升级，让助贷企业经营更规范，降低企业运营成本，提升工作效率。传统助贷行业痛点：1、客户管理难、客户易流失，转化率低；2、品牌力影响力不够，客户信任度差，呼叫封号，员工满意度低；3、产品种类众多，难管理，员工学习记忆难；4、客户资质与风险无法做到前期筛选，增加业务沟通的时间成本；5、传统系统操作复杂，功能少，培训成本高，员工不愿使用；6、业务流程管理混乱，跟进记录难追溯，员工跟单过程监控难；7、风控能力弱，员工删除客户，离职带走客户；8、客户信息无法共享，企业没有私域流量池；鼎点平台助贷SAAS系统十大优势：1、信息安全数据留存，系统支持一键导入导出系统数据，若使用不满意，可随意更换平台，不受系统限制。2、提升品牌形象支持多场景使用（手机端、PC端、平板端），每个用户可拥有自己的独立APP，提升品牌力。3、AI客户画像强大的客户画像及标签功能，拥有实时看板功能，打通企业前台数据展示屏。4、降本增效系统简单易上手，傻瓜式操作，免培训，降低获客成本，客户共享，流程透明，提升跟单效率，降低内外沟通成本，隔离法律风险。5、私域流量搭建搭建企业私域流量池，把客户留在公司，提升客户的二次转化。6、增强风控能力智能风控，客户主动注册授权信息，防范公民信息风险。7、降低企业IT部署成本相比传统软件，SAAS系统无需自己购买服务器，在局域网下通过浏览器即可使用系统。8、满足各种助贷业务场景高度自定义，满足不同企业的品牌需求。9、提升服务体验企业产品与业务流程透明化，服务进度实时更新，提升服务体验。10、实现企业统一管理通过系统可标准化、规范化、可视化管理企业，对公司运营情况了如指掌。鼎点平台助贷SAAS系统以金融科技为驱动，率先打造智能SAAS服务系统，为助贷企业服务赋能，让每一个助贷企业都能快速转型成为金融科技助贷。

鼎点平台助贷系统用科技赋能传统金融居间行业发展

2021-12-30

随着助贷行业的兴起，助贷服务机构迅猛发展，传统金融居间行业痛点也愈加明显。在以往，金融居间行业一直是一个具有争议的存在，行业内部鱼龙混杂，从业人员素质参差不齐，然而近几年，随着相关政策方向的落地、监管力度的加大及金融科技的助力，助贷行业也在悄然发生着变化。传统金融居间行业存在的十大痛点：1、电销管控严重，缺线路，易封卡，易撞单，话费高；2、传统表格方式管理客资信息，公司无法全面管控，客户易流失，易飞单；3、员工离职带走客户，无法一键转交在职员工；4、客户管理不到位，客户跟进情况难追踪；5、员工谈判过程无法掌控，容易出现投诉事件；6、企业获客成本高、获客难，传统电销获客效率低，客资信息少；7、缺乏科学系统的直观统计报表辅助决策，表格数据多，难以管理，数据统计不全面；8、企业存在信息壁垒，数据无法实时共享；9、业务管理混乱；10、公司做大做强难，沉淀不了客户数据，客户资源无法再次挖掘，二次转化难，毫无私域流量。以上助贷行业痛点用 鼎点平台助贷系统 统统帮您解决！鼎点平台助贷系统是经过深挖助贷行业痛点、需求及市场变化情况后，结合前沿高新技术所研发的全流程管理系统，系统功能贯穿整个助贷业务流程线，从客户录入、客户管理、谈单、权证管理、产品管理、财务管理、贷后管理、数据统计等方面进行管理，有助于解决金融居间企业私域流量客户拓展、客户成交转化、业务流程规范管理以及提升工作效率、降低企业运营成本及运营风险等问题，帮助中介机构在业务快速发展的同时，内部管理更规范，客户资源更有效利用，助力中介机构实现业绩增长，赋能金融居间行业的稳步发展，解决行业所面临的所有痛点。未来，鼎点平台将继续深耕行业服务，持续专注于金融居间服务领域，在不断优化业务流程和系统用户体验的同时，进一步利用新型互联网技术为用户实现企业、客户、合作伙伴与产品之间的无缝对接与交互，帮助金融居间企业构建真正以客户为中心的信息化管理系统，为助贷行业的发展保驾护航。

科技时代，助贷行业如何构建业务新生态

2021-12-16

本文从技术发展趋势、行业实践及宏观政策展望等不同视觉出发，结合传统助贷机构和互联网科技公司在营销、运营、风控、价值转化等方面讲述金融科技的发展方向和赋能场景。助贷行业拥抱数字化发展，既是顺应“数字经济时代”宏观市场环境、客户需求变化的当务之急，也是在我国经济高质量发展过程中推动自身降本增效和提升服务实体产业能力的“大势所趋”。过去数年来，助贷服务从以营业网点为代表的物理形态为依托，逐步走向电子化、网络化和一定程度的智能化，在数字化发展的广度和深度上都取得了长足进步，但与个人客户、小微企业等对象日益增强的数字化服务需求相比，尚有明显差距。挑战：（一）数据资产的价值贡献仍待激发。首先，数据质量有待提升，传统助贷机构掌握的数据往往是片面的、静态的，既难以交叉验证，又难以准确预测，无法形成完整的、覆盖全生命周期的客户画像。其次，不同来源数据的采集、存储、挖掘、应用等分散于不同机构、甚至同一机构的不同部门、条线、业务板块，口径不一，管理多头，难以在数据驱动业务增长的过程中形成合力。再次，助贷机构与外部场景机构、互联网科技机构等市场主体间的数据智能共享机制很不通畅，或是在缺乏客户充分授权的前提下违规交互、甚至倒卖客户信息，或是各自闭门造车，没有发挥数据资产在智能风控、智能客户管理等方面的应有作用。（二）数字化转型战略存在落地障碍。首先，“不想转”。只想获取增量，不想变革存量，把数字化转型简单理解为拓展线上渠道、接入外部场景，在自身经营发展的体制机制、行为模式上无所作为。其次，“不敢转”。特别是在明确投入产出预期的情况下不敢增大资源投入，一些中小助贷机构倾向、依赖于复制大型机构的成熟经验，甚至直接拷贝市场上的已有产品和服务模式，数字化转型缺乏主观能动性。再次，“不会转”。比如，把数字化转型的目标任务指派给某一个特定部门，且对这样的部门既无组织、人才、考核激励等方面的资源倾斜，也无系统、数据等方面的必要支撑，造成数字化转型推进乏力，个别指标在执行中只看量化数字、不重实际成效，导致形式大于内容。（三）助贷服务尚未形成充分的网络协同效应。首先，在营销展业引流、客户权益提供等方面合作较多，但在产品设计、运营管理等方面的合作几乎没有。其次，“联合风控”实际上仍较割裂，或是直接沿袭助贷机构在传统业务中的风控思路、风控模型，或是由外部合作机构自行把控客户质量，没有通过多方合作更好地挖掘不同场景和渠道客户在特征、需求、风险表现上的共性和差异。再次，跨机构的客户服务体系也没有真正打通，一些参与机构仅仅提供了品牌形象，另一些参与机构则仅仅提供了展业资质，客户多渠道、“端到端”的服务体验仍未真正统一起来。相应地，客户的平台黏性和潜在价值挖掘也无法得到有效保障。建议：（一）在机构层面。充分发挥数字科技作用，可以帮助助贷机构破解集约资本、扩大产能的难题，通过改变传统作业模式，实现在获客、风控、运营管理等全流程上降本增效：首先，降低获客成本，这不仅指拓展更加轻型的线上化、数字化、开放式获客渠道，减少不必要的渠道建设、运维和营销投入，也能根据客群需求定制差异化的产品解决方案，形成以客户为中心、场景为落点、产品平台为支撑的多种跨界联盟，使其助贷服务能力覆盖至更加广泛的长尾人群，从而减少市场断层和流量漏损。其次，降低风控成本，通过搭建数据中台，提供从数据获取、治理、分析到应用的一揽子服务，做好基于需求洞察、行为预测的客户深度经营和全面风险管理。再次，降低中后台运营成本，通过建设数字化后台运营系统，压缩资料审查、流程管控、数据管理、系统建设等过程中的人员投入，释放更多人员效能，特别是数字科技输出大量分布式组件，还可充分赋能助贷机构根据运营管理中的实际需求灵活对接、转换，实现自主可控与无缝集成，更好地复用行业内和行业外长期形成的实战经验。（二）在行业层面。充分发挥数字科技作用，可以帮助助贷市场破解高频交互、有效协同的难题，通过构建金融科技助贷平台系统，提升市场运行效率，助力防范和化解风险。首先，建立健全行业数据平台，推动助贷市场数据交互的实时化、规范化，保证市场中的各个主体均可快速识别、采信和解析各类数据，减少因为数据支撑不足造成的决策延误和判断失误。其次，构筑多市场、跨资产的统一交易计算平台，强化数据预测和量化决策能力，特别是将数据挖掘成果广泛应用于包括智能资产管理、智能运营管理、智能风险管理、智能客服等在内的多种复合场景，降低局部市场、个别机构在数字化发展过程中的开发、运营难度和成本，更好地实现业务价值。再次，以开放交互的行业数据为基础，强化覆盖投前、投中、投后全流程的信用风险管理能力，强化覆盖多因子的市场风险管理能力，强化全方位的合规风险管理能力，全面助力金融机构做好业务决策，动态把握信贷和投资风险，实现金融市场风险水平的整体稳定可控。（三）在全市场层面。充分发挥数字科技作用，可以帮助金融行业破解对实体经济有效服务不足的难题，通过构建外部开放生态、扎根市场主体需求、赋能产业链条合作，为市场主体提供更加健康、可持续的金融服务。首先，加强助贷机构在支付领域与公共服务机构、互联网科技机构等的合作，有利于破解跨场景、终端等支付痛点，优化客户体验，帮助客户线上、线下消费及利用其他碎片化场景使用消费金融产品，促成合作生态内的流量转化，为延伸金融服务半径创造有利条件。其次，金融机构加深与各类场景化服务机构的合作，有利于更好地整合同业及跨界资源，完善客户成长体系，促成准确营销，维系和提升个人客户忠诚度、活跃度与贡献度，在更加“去中心化”的开放生态中达成各方共赢。在数字科技赋能下，助贷行业转型升级正在由理念化为行动，惠及更多的助贷服务对象和助贷市场参与者。助贷行业数字化发展既不能揠苗助长，也不能因噎废食。在数字化发展的理念和原则上，应当坚持“以客户为中心”，切实提升金融对实体经济和居民生活的服务能力；在数字化发展的具体方式和路径选择上，不妨合理借助科技公司等外力、外脑，激活助贷机构的内部生态，实现助贷机构数字化发展能力的长足进步。鼎点平台助贷系统经过深度挖掘助贷行业背景、业务流程及行业特点后结合高新技术所研发，助力助贷行业快速转型为金融科技助贷，实现业绩的快速增长。

助贷公司CRM系统存在的必要性

2021-12-13

鼎点平台助贷公司CRM系统是一套为助贷中介行业量身打造的智能化销售运营管理一体平台系统，通过去中心化的智慧商业解决方案让融资三方企业快速实现智能数字化转型升级。鼎点平台助贷CRM系统具有数据挖掘、销售流程管理、运营管理、决策分析等功能。客户管理模块主要涵盖个人客户、企业客户、团队客户、公有池、黑名单、跟进管理、客户分配管理、客户来源管理等，让企业实现智能化销售跟进、数字化业务流程、多维度标签画像管理，有效提升企业客户管理效率。鼎点平台助贷公司CRM系统的特点：1、智能跟进，提高销售转化成交率；2、智能营销方案，快速准确适配客户需求；3、标准化运营管控，有效提升业务办理效率；4、智能决策，提供数据决策依据，增加客户服务粘性。鼎点平台助贷CRM系统的价值：1、提升企业品牌价值、搭建企业私域流量池，让企业数据增值衍生；2、企业协同办公，降低沟通成本；3、标准化业务流程，提升业务办理效率及业务转化率；4、人员在线动态化、岗位去中心化；5、数据智能分析，薪酬绩效岗位考核自动关联、智能核算；6、降低企业运营风险。鼎点平台系统从线索获取到成单客户的全生命周期管理，挖掘数据价值，将用户、产品、消费场景立体化重构。利用大数据、云计算和AI算法优势为企业智能决策做参考，为行业智能预测提供依据，为上下游产业结构优化提供建模基础，有效驱动企业业务增长。1、全渠道线索管理全渠道线索聚合式管理提升数据价值2、精细化客户管理全面精细化客户管理，加速转化成交3、智能化销售助手主动、多触点营销，助销售、跟进、成交，提升效能4、可视化销售报表销售数据可视化智能分析预警，助力科学决策5、商机推进阶段从线索到成单的全流程推进记录，以规范化管理加速商机转化6、销售漏斗分析全局客户漏斗分析，可视化所有商机状态分布，洞悉问题环节7、销售业绩预测智能预测销售业绩，帮助管理者进行科学决策大数据与AI将成为变革传统销售、 促进业绩持续增长的重要技术能力，鼎点平台助贷公司CRM系统通过科技赋能助贷中介行业，助力助贷业务革新，有效提升企业运营效率，快速提高企业营收。

鼎点平台银行中介系统助力金融居间行业快速实现数字化营销

2021-12-08

近年来，随着高新技术（互联网、人工智能、大数据）的快速发展和应用，加快了各行业数字化转型的步伐，金融居间行业也不例外。金融科技的蓬勃发展，各种高新技术的运用让金融居间业务办理更便捷。数字营销是当前金融居间行业数字化进程中的重要环节。金融居间行业为什么需要转型数字化营销？1、受新一代信息化技术的影响，社会在进步，时代在发展，唯有跟上时代发展的步伐才能在市场中立于不败之地；2、金融科技的快速发展，大数据、人工智能、云计算等技术正全面赋能金融业务，金融居间行业数字化转型的技术基础日益坚实；3、金融服务需求发生改变，从低效率、粗放式向快速化、便捷化、精细化、个性化转变，因此，金融居间行业应用数字技术创新业务模式、提升业务办理效率至关重要。4、增量放缓的存量竞争时代，金融行业流量的博弈在线上和线下同时进行。对于线上，传统金融服务相对低频，导致金融机构线上用户活跃度不高。金融产品收益前置而风险后置的特征，导致传统流量运营的方式远远不够，而外部流量入口被高频消费场景占据，流量成本居高不下。企业展业依靠物理网点和业务员自身的能力，难以形成规模效应。因此，为了适应时代的数字化发展，金融居间行业以产品销售为导向、以业务为中心的传统模式向以客户需求为中心的数字营销模式转变。数字营销加速流量变现数字营销的逻辑是借助互联网思维进行营销运营，通过流量聚集的方式将公域流量转变为私域流量，围绕用户实际需求，为客户推送合适的产品，提升客户转化成交率。鼎点平台银行中介系统对接多个流量平台，助贷机构可利用自己的产品在各大流量平台进行引流，让用户接触到自己的产品，激发用户活跃度，然后增加信息留存，通过流量变现的方式提升企业营收。数字化转型解决方案从业务层面来看，金融居间行业数字化转型包括三个方面：1、业务办理的线上化以及数字化2、业务经营管理的数字化和智能化3、业务发展的平台化和场景化鼎点平台银行中介系统作为国内专业的数字金融解决方案提供商，通过数字化赋能金助贷行业，有效帮助企业降低营销获客成本，满足企业精细化管理需求。系统根据金融居间行业业务流程研发了助贷CRM系统、智慧终端、移动办公、外呼系统等，为金融居间行业提供运营闭环解决方案。助力传统金融中介机构数字化转型升级，有效提升企业运营效益。